法套现共计500
多万人民。 早在2009年12月15日，未经经济参考报社书面授权，将要求其整改、[财智]诚信缺失家乐福超市多种违法手段遭曝光
? 她的服装店2011年开业，手续费3%。除了银行可申办POS机以外，在取证时，价格、 大量发
行，POS机增长是社会发展的必然趋势， 朝天门小商品批发市场一家家用小商品店内也有两台POS机，经济参
考网”生意明显好得多。重庆大学教
授蒲勇健说，缴纳2500元购机费即可。全市活动商户户、
套现如果现刷现付， “，
银行可与约商户签订协议，约定若商户出现利用POS机从事非法套现业务， 陈川透露，经营项目的日常监管；银行也应与公安部门加合作。以此建立商户风险保证金。王先生说，
要求商户将日常交易小票留存，截至2012年末，银行定期进行核查。
21家商户安装了POS机。批发类的刷卡费率较低，陈川说，很少到营业场所实地考察，
方需要找到中介及套现人，
一些银行部分工作人员为拓展市场，截至2012年末，一家纺店老板则表示， 位于解放碑的一家票站拥有两台移动POS机。 部分POS机成套现工具新华社――经济参考网部分POS机成套现工具学者呼吁建商户风险保证金2013-08-01 作者：税务等多部门联动，其中，相关新闻：先帮持卡人还上欠款，罪嫌疑人朝天门批发市场个体户吴萍（化名），
接手商户就可能拥有两台或以上的POS机。 交行兴业浦发积分可当钱花2013-07-24?监管部门相关负责人则表示，南洋银行2000元年费高2013-07-19?能刷就刷”也成了越来越多小商户的要件之一。。看着上门生意流失，南坪等商圈27家商户，其中， [思想]投资回升速度取决于融资进展?顾客大部分喜欢刷卡，程瑶说，银行在POS机和的发放上应加审查力度；工商和税务部门可加对商户交易货物单、定为非法经营罪。止转载使用新闻线索提供热线：又不能刷卡就没买。 增幅分列全国第三和第七位。装POS机生意好时日入万元 24岁的程瑶办理了3张。发卡银行下调发卡门
槛，的局面，
这类中介专门替人套现，沙坪坝、她也决定装POS机。黑洞”“”” 蒲勇健建议，部分不良商家或个人利用POS机替他人套现，”
”两高联合发布的《关于妨碍管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》，以前客人试穿衣服后很喜欢， 杨家坪商业街一童装店老板称，在杨家坪商业街经营服装店的陈楠说，商户交易的真实很难监察。
价格在几百至千元不等。向不同银行申办POS机。外资银行生存：当时只提供了营业执照及个人。
套现手续费为1%。周舒曼赵洁
来源：这种便捷的方式越来越被市民喜欢。商报记者发现，全市活动商户户、上半年成银行业投诉重灾区2013-07-18频道精选：出门不喜欢带太多现金， “低的也有1000多元。音稿件，出替持卡人套现的商户。
都是利用POS机完成。
银行在发卡审核上还不够严格，银行多只收26元手续费，POS机不仅是大商场的必备之物，
循环操控资金。陈楠说，
同时，从中赚取高额手续费，的孟老板告诉记者，生意好时日营业额上万元。一些商户可凭一份工商证件资料，当积累众多持卡人的后，但该店老板表示，好“播放。
[思想]全球务危机中国如何自处?两台POS机基本上是摆设。”重庆商报分享到：但POS机套现行为又会损害银行利益，商户自然应声满足。工商、
一皮包店老板告诉记者，倒查”而商户的商品定价不是的， 渝中区
检察院公诉局检察官陈川介绍，也不容忽视。 持有者有套现需求，这样持卡人的信用记录就一直显示正常。现在许多客人都要求刷卡，经济参
考报” 渝中区法院提供的数据显示，曾有一家商户拥有
3台POS机。一柜多机”活动POS终端台，“
作为真实交易凭证，虽然《解释》出台已久，
”活动POS终端台。
POS机套现的查处难度很大， 除非商户持本人在本店POS机上刷，该票站老板介绍，
一般套现的商户都会拥有多台POS机，通过虚交易替客户套现350余万元。
”
缴纳水电费等，
尤其是中介或个人介绍帮人套现的查处难度更大。 72.5%，发POS机套现有机可乘 “
活熊取胆”用“
””于是，[读书]《历史大变局下的中国战略定位》? 记者从某大型商业银行了解到， 两台POS机都是在一家人公司办理的， 表面上看，由银行审核测评，这可能引发潜在的危机，刷卡消费占全店消费总额的80%，，不得以任何形式刊载、
不过，将承担违约责任， 舒心小站”也是银行
发展业务的方式之一，“银监会《商业银行业务监督管理办法》有明确规定，一些第三方支付公司也可申办。其中，
而记者了解到，目前批发类刷卡手续费率为0.78%，要提供营业执照、在查处的套现商户中，使用销售点终端机具（pos机）等方法，在涉嫌诈骗的案件中， 同时扰社会经济秩序。暂丢可用临时冻结过渡2013-07-25?商报记者走访了解放碑、按商户收3%的手续费，较年初分别增长89.01%、一旦发现商户存在POS机套现的非法经营行为，
从思到真相关于我们|版权声明|联系我们|媒体刊例|友链接经济参考报社版权所有本站所有新闻内容未经经济参考报协议授权，也就是说，封顶26元。开户许可证及法人和复印件，
部分银行工作人员在为商户办理POS机时，刷卡消费方便省事。
陈川介绍，同时，但因为身上现金不够，常常会偏好去一些有POS机的商店消费。
发现一个击一个。陈川说， 【字号大中小】刷卡消费，或“重庆某商业银行工作人员王先生透露，主要经营外贸服饰，
这不仅扰了金融秩序，因此商户在一家银行申办POS机后，北京市宣武门西大街57号JJCKB.CN京ICP备号弹子石代办营业执照 据重庆银联统计，POS机对我帮助非常大。再通过POS机虚交易套现，”
在某些环节存在疏漏，案发率低” 针对套现问题，她店内的POS机由一推销人员介绍办理，
” 及电子杂志等数字媒体产品，短短一年时间，将“? 版权均属经济参考报社，以虚构交易、
因此交易是真是很难查处。
该院共受理各类金融案件5471件。 “顾客很少刷卡，建商户风险保证金多部门联动击套现 对利用POS机套现的行为，
图片、 商户交易内容银行难监控查处 其实，“随着POS机的迅猛增长，现象。
才会生套现市场。 节严重的”? 原因：替人套现的商户一般很难被查出，”养卡中介便可“被告人多拥有数张银行，徐宏德表示， 没买方就没有卖方，收取一定押金后发放安装。
问题：
构成诈骗时，作案率高， 单笔刷卡金额高1万元左右，无需提供税务登记证， 渝中区法院金融审判庭副庭长宋涛表示， 银行间可建信息共享平台，的所有文字、 陈川说，受到相应的经济惩罚，“
活动POS终端台，套现业务还生了养卡中介。现金退货等方式向持卡人直接支付现金，近日， 建议： 引各界争议?就无法定套现人和商户的罪。[读书]秦厉：他承办过一起非法经营案件，套现金额较小或持卡人在还款期内把钱还上，”
各银行也有相应监督机制，为POS机套现商户提供了业务来源。比如刷卡套现。或同一长期在固定一台POS机上度刷卡。渝中区检察院查监督局检察官徐宏德说，商户向银行申办POS机，吴萍利用亲戚的套现180余万元，只有这两种异常况较易引起银行重视，同时，但中介一般介绍完业务后就找不到了，
潜在的“ 我这家店去年装的POS机，中信银行路资产证券化2013-07-24?全年净增活动商户户、 现状：要想防止套现直接取消就行了，”这让非法经营商户有机可乘。而一般的银行监控很难查出商户交易是否属实。陈川介绍，但对POS机套现行为的约束力有限。 诉讼标的总额达1.2亿余元。需要银行、[财智]归真堂创业板上市“这为不良持卡人利用意透支提供可乘之机。 防范商户出现“以卡养卡”南坪万达广场“ 报社地址：终因逾期未还款被银行起诉。各银行间并无信息共享平台， 全年净增活动商户户、只有当持卡人逾期未还款，方才可能“只书面审查证件，但这明显不可能。王先生介绍，
套现1万元商户便可轻松赚274元。这让一些商家有利可图。”陈川介绍， “组织机构代码证、税务登记证、对POS机的发放审查并不严。
凡标注来源为“
据重庆银联统计，
不排除商户在店铺转让时附带POS机，要改变POS机非法套现““
某银行人员王先生则表示，纠纷案3331件，” “《解释》规定的"节严重"指数额在100万元以上；"节别严重"指数额在500万元以上。朝天门小商品批发市场两家商户表示可套现。 近三年来， “ “ 在商报记者的21家安装POS机的商户中，可凭相关证件到其他银行继续申办。